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                南方基金旗下首款直銷定制貨幣基金即將發行

                2014-01-09 22:10:28

                   新年伊始貨幣基金再掀創新潮。記者從南方基金獲悉,公司旗下首款直銷定制創新產品——南方現金通貨幣基金已經獲得證監會批文并將于春節前發行。該產品在業內首創了“持有時間越長、持有份額越多,收益越高”的機制,實現了持有人利益最大化。據悉,該產品將只在南方基金網上直銷平臺及直銷柜臺發售,發行成立后將對接互聯網平臺線上銷售。

                     收益自動升級

                  據了解,區別于目前市場上已有的貨幣基金,南方現金通貨幣基金分別設置了A、B、C類三類基金份額。其中,僅A類份額開放認購、申購,B、C類則根據持有時間或持有數量由系統自動升級生成。

                  以某基金賬戶為例,若該賬戶上南方現金通貨幣基金份額低于10萬份,但持有時間達到7天,則該筆份額將自動由A類升級為B類;若該筆份額繼續持有達到14天,則將自動升級為C類份額。另外,若該賬戶上南方現金通貨幣基金份額超過10萬份,則該賬戶購買的A類份額將自動升級為B類份額;若達到或超過50萬份時,則將自動升級為C類份額。據悉,系統只對滿足條件的基金份額進行升級處理,不進行降級處理。

                  而針對不同的份額類別,南方現金通將計提不同的管理費和銷售服務費,并按A、B、C類依次遞減。換句話說,即投資者持有的時間越長、或者持有的份額越多,計提的管理費和銷售服務費用就越低,從而提升持有人的實際收益。

                  以10萬元投資為例,目前市場絕大多數貨幣基金一年的管理費和銷售服務費合計為0.58%,一年下來兩項費用合計約580元。而南方現金通貨幣基金投資成本更低,其中A類一年管理費和銷售服務費合計為0.52%,B、C類份額分別為0.42%和0.32%。若投資者購買10萬份南方現金通并持有一年,持有人僅要支付約320元的管理費和銷售服務費,相當于增加了260元的投資收益。

                       有望實現

                  據悉,新獲批的南方現金通貨幣基金將由南方現金增利基金經理劉朝陽將執掌。劉朝陽投資管理經驗豐富,其管理的南方現金增利業績優秀而穩定。銀河數據顯示,截止2014年1月3日,南方現金增利A過去一年、兩年、三年業績表現均居同類產品前兩名,南方現金增利B過去一年、兩年、三年業績更是穩居同類產品第一。另據wind數據統計,截至2013年12月31日,南方現金增利管理規模達521.2億元,在全市場貨幣基金中排名第二,并遠超貨幣基金80.45億元的平均規模水平。

                  值得關注的是,南方基金網上直銷貨幣基金即將開通7*24小時申購贖回業務,屆時南方現金通、南方現金增利有望實現隨取隨用,現金管理功能更強,可為持有人帶來更加便利的投資體驗。

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